Veriff y Juancho Te Presta: impulsando una de las fintech de mayor crecimiento en Sudamérica

Introducción a las fintech en América del Sur

La industria fintech en América del Sur ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, impulsado por la necesidad de aumentar la inclusión financiera y promover el profundización crediticia en la región. Países como Colombia se han convertido en centros de innovación fintech, con empresas como Juancho Te Presta liderando el camino en la provisión de soluciones de crédito digitales a comunidades desatendidas, incluyendo trabajadores de plataformas y la comunidad femenina desatendida. El uso de verificación biométrica y otras tecnologías de vanguardia ha permitido a estas empresas mejorar el proceso de préstamos y ofrecer servicios más seguros y eficientes a sus clientes.

Acerca de Juancho Te Presta

Juancho Te Presta es una de las fintechs de más rápido crecimiento y más importantes de Colombia.

La empresa utiliza tecnología de vanguardia para ayudar a las personas a avanzar y cumplir sus sueños utilizando productos financieros de fácil solicitud y rápida entrega. Esto significa que pueden ayudar a empleados, pensionados, estudiantes y especialmente a trabajadores de plataformas y emprendedores a solicitar préstamos y otros productos financieros.

Juancho Te Presta tiene como objetivo aumentar la inclusión financiera y promover el profundización crediticia a través de soluciones de crédito 100% digitales. La empresa se enorgullece de trabajar de cerca con y para la comunidad femenina desatendida en Colombia. También cuentan con diferentes tarjetas de puntuación y sesgos de precios para atraer a más mujeres y mejorar el acceso a las finanzas.

Juancho Te Presta pertenece a la Asociación de Fintech de Colombia, que reúne a más de 300 empresas similares. Lo que todas tienen en común es que generan confianza y tranquilidad para los clientes, ya que saben que están adquiriendo crédito con una empresa con sólidos estándares y principios legales.

Misión y objetivos

La misión de Juancho Te Presta es aumentar la inclusión financiera, especialmente para los trabajadores de plataformas, y promover el profundización crediticia en Colombia. La empresa busca lograr esto proporcionando soluciones de crédito 100% digitales que satisfagan las necesidades de sus clientes, incluyendo mujeres, estudiantes y pensionados. Para atraer a más mujeres, Juancho Te Presta ha desarrollado tarjetas de puntuación y sesgos de precios especiales que ofrecen mejores términos y condiciones para prestatarias. El objetivo de la empresa es convertirse en un proveedor líder de servicios financieros en Colombia y tener un impacto positivo en la vida de sus clientes.

¿Qué problema empresarial resolvió Veriff para Juancho Te Presta?

Juancho Te Presta comenzó a trabajar con Veriff en noviembre de 2022. Estaban usando un proveedor diferente para llevar a cabo la identificación electrónica, pero encontraron que sus necesidades no estaban siendo satisfechas.

En particular, buscaban solidificar sus necesidades de verificación de identidad con un proveedor todo en uno que ayudara a prevenir y controlar mejor el fraude potencial. Buscaban implementar coincidencia de rostro, identificación biométrica y alertas de fraude, así como la capacidad de verificar la validez de los documentos del cliente y asegurar la seguridad de los datos del cliente. También buscaban un proveedor que pudiera garantizar la precisión y calidad de la información proporcionada a los clientes. Esta combinación no era algo que su proveedor actual pudiera ofrecer.

Como Juan Esteban Saldarriaga, fundador y CEO de Juancho Te Presta, explicó: “Anteriormente, estábamos trabajando con un proveedor diferente para ayudar con nuestros procesos de verificación. Pero a medida que nuestro negocio creció, nos dimos cuenta de que necesitábamos poder apoyarnos en una empresa que pudiera ofrecer una solución todo en uno.”

Su deseo general era disminuir el número de casos de fraude, cumplir con las regulaciones de cumplimiento y prevenir la pérdida de ingresos.

La empresa ofrece préstamos con un período de vencimiento de hasta 24 meses, lo que los convierte en opciones atractivas para varios demográficos. Juan Esteban Saldarriaga ha sido fundamental en impulsar la misión de la empresa de proporcionar soluciones financieras a comunidades desatendidas en Colombia. El enfoque de la empresa en servir a la comunidad femenina desatendida y a los trabajadores de plataformas, que a menudo enfrentan más desafíos en comparación con los hombres, le ha permitido diferenciarse de sus competidores y establecer un nicho en el mercado.

Presencia en el mercado y competencia

Juancho Te Presta ha establecido una fuerte presencia en el mercado en Colombia, con una gran base de clientes y una reputación por proporcionar servicios financieros innovadores y seguros. La empresa opera en un mercado competitivo, con otras empresas fintech y bancos tradicionales compitiendo por cuota de mercado. Sin embargo, el enfoque de Juancho Te Presta en servir a la comunidad femenina desatendida y a los trabajadores de plataformas le ha permitido diferenciarse de sus competidores y establecer un nicho en el mercado. Los socios de la empresa, incluyendo inversionistas y proveedores de deuda, también han jugado un papel crucial en su éxito, proporcionando la experiencia y seguridad necesarias para apoyar su crecimiento.

¿Cuál es el valor diferencial de Veriff para Juancho?

Al investigar alternativas, Juancho Te Presta descubrió que Veriff ofrecía productos con un alcance mucho mayor que otros en el mercado. Una sólida presencia en la web es vital para atraer usuarios y procesar solicitudes de préstamo de manera eficiente. En particular, Juancho Te Presta optó por aprovechar la oferta biométrica de Veriff y la capacidad de verificar documentos de identidad en tiempo real y detectar documentos falsos y modificados utilizando software de verificación de identidad impulsado por IA.

“La autenticación biométrica, que nos ayuda a comprobar automáticamente si un nuevo usuario ya está en nuestro sistema bajo otra cuenta, es una de las herramientas más poderosas de Veriff que utilizamos,” dijo Saldarriaga.

Hoy, cada cliente que solicita un préstamo debe pasar la verificación de identidad de Veriff antes de que se avance en su solicitud. Cuando un cliente es marcado como un caso de fraude potencial, su solicitud es rechazada.

Cuando son aprobados pero su solicitud activa ciertas alertas en Veriff, esas alertas son revisadas por el equipo de operaciones de Juancho Te Presta. Ellos toman la decisión final sobre si continuar con la revisión de la solicitud.

Esto, para Juancho Te Presta, fue el equilibrio perfecto de externalizar la mayoría del proceso pero manteniendo el control por su cuenta, y marcó toda la diferencia al seleccionar un socio.

Juancho Te Presta está expandiendo sus servicios para incluir más productos financieros y recursos educativos. La empresa también planea lanzar un boletín para mantener a los clientes informados sobre las últimas actualizaciones y productos financieros. Esta estrategia de crecimiento tiene como objetivo brindar un apoyo integral a sus usuarios. Se anima a los clientes a suscribirse al boletín para estar al día sobre nuevas ofertas e información importante. Juancho Te Presta está comprometido a ayudar a las personas a lograr estabilidad y éxito financieros.

Planes de crecimiento y expansión

Juancho Te Presta tiene ambiciosos planes de crecimiento y expansión, con un enfoque en aumentar su base de clientes y expandir su oferta de productos. La empresa planea continuar invirtiendo en nuevas tecnologías, incluyendo verificación biométrica e inteligencia artificial, para mejorar el proceso de préstamos y proporcionar servicios más seguros y eficientes a sus clientes. Juancho Te Presta también planea expandir sus operaciones a otros países en América del Sur, donde existe una necesidad significativa de inclusión financiera y profundización crediticia. El CEO de la compañía ha declarado que el objetivo es convertirse en un proveedor líder de servicios financieros en la región y tener un impacto positivo en la vida de miles de personas.

¿Cómo impactó Veriff a Juancho Te Presta?

El principal problema al que se había enfrentado Juancho Te Presta en el pasado era que muchos usuarios no podían avanzar en el proceso de verificación de identidad. Gracias a las herramientas de Veriff, el número de personas atascadas en el sistema se redujo casi un 50% solo en la primera semana: del 29% de los aprobados diarios al 18%.

Su fraude total, mientras tanto, cayó por debajo del 1%, lo que es un logro enorme. Esto se debe en parte al uso de la función de grabación de video de Veriff, que ayuda a proporcionar más información sobre lo que está sucediendo en segundo plano durante una verificación de cliente.

Juancho Te Presta también informó que estaban impresionados con la velocidad de implementación y el apoyo ofrecido durante el proceso de cambio de su otro proveedor.

"Apenas un mes después de incorporarnos, los productos y ofertas de Veriff estaban totalmente implantados en nuestra pila tecnológica", afirma Saldarriaga. El proceso de cambio fue sencillo y nos permitió obtener valor de los productos de Veriff increíblemente rápido"

Esta declaración resalta la importancia de la seguridad y verificación en el proceso de préstamos. El uso de la función de grabación de video en segundo plano de Veriff ha permitido a la empresa reducir sus niveles de fraude por debajo del 1%, lo que es un logro significativo en la industria fintech. El enfoque de la empresa en la seguridad y verificación también ha ayudado a mejorar la experiencia general del cliente, al proporcionar un proceso de préstamo más eficiente y seguro. A medida que la empresa continúa creciendo y expandiéndose, es probable que la seguridad y la verificación sigan siendo una prioridad máxima, y que Juancho Te Presta continúe invirtiendo en nuevas tecnologías y características para apoyar este objetivo.

Acerca de Veriff

Veriff es el socio preferido en verificación de identidad para las empresas digitales más grandes y mejores del mundo, incluidos pioneros en fintech, criptomonedas, gaming y los sectores de movilidad. Proporcionamos tecnología avanzada, conocimientos profundos y experiencia de nuestra fundación en la digital Estonia, perfeccionada en liderar la revolución de la identidad digital. El socio elegido por las empresas que necesitan verificar rápidamente y sin esfuerzo a los usuarios en línea desde cualquier parte del mundo, Veriff ofrece la mayor cobertura posible de documentos de identidad. Únete al equipo.

Al apoyar identificaciones emitidas por el gobierno de más de 230 países y territorios emisores y con nuestro motor de decisión inteligente que analiza miles de variables tecnológicas y conductuales, Veriff permite la confianza desde el primer saludo. Con oficinas en los Estados Unidos, São Paulo y Estonia, estamos dedicados a ayudar a empresas e individuos a construir un mundo en línea más seguro y protegido.

Veriff continúa demostrando un sólido rendimiento financiero, reportando más del 80% de crecimiento en ingresos rentables interanual. En el primer trimestre de 2025, la compañía vio un aumento del 335% en los volúmenes totales de verificación, y su base de clientes ha crecido un 71% en comparación con el año pasado.