Cuando la verificación de identidad interna daña tu negocio

La economía digital está en auge

Celebrando su 30 aniversario este año, el internet cuenta con un total de 5.1 mil millones de usuarios activos en 2019, un aumento del 9.1% en comparación con el año anterior. Si bien más usuarios resultan en un mayor flujo de efectivo, también viene con la inevitable ola de criminales buscando formas ilegales de beneficiarse

En 2018, unas asombrosas pérdidas de $1.48 mil millones resultantes de quejas por fraude en línea fueron reportadas al Centro de Quejas de Delitos de Internet, un aumento del 28% en comparación con sus cifras de 2017. Los datos de Veriff recolectados de millones de verificaciones al año en movilidad, fintech, blockchain, juegos y más industrias detectan que hasta un 5% de todas las verificaciones intentadas son fraudulentas

Puede sonar como un problema que solo las empresas grandes deben enfrentar, pero nuestros números muestran que la actividad fraudulenta no discrimina según su tamaño. Para las empresas con recursos limitados que hacen lo mínimo para la verificación de identidad, este es el punto donde las cosas pueden volverse feas.

¿Buscas formas de prevenir el fraude sin perder conversiones? Comienza una prueba gratuita de Veriff Station.

La verificación de identidad es vital para todos los negocios digitales

Si manejas o posees un negocio que opera, aunque sea parcialmente, en línea, incluir la verificación de identidad como parte de tu proceso de incorporación es un deber. Esto es cierto independientemente de si estás obligado a hacerlo por ley, y aquí hay solo algunas razones de por qué.

1. La verificación de identidad previene pérdidas por múltiples cuentas

Los estudios muestran que la tendencia de crear cuentas fraudulentas hace que las transacciones de comercio electrónico global sean diez veces más riesgosas. Este riesgo se aplica tanto a los negocios como a sus otros clientes honestos de varias maneras.

Por un lado, la creación de múltiples cuentas a menudo resulta en abusos de promociones, donde los usuarios reciben un bono o una oferta única diseñada para incentivar nuevas inscripciones. Esto es particularmente prominente en servicios de blockchain y criptomonedas, mientras que sitios y mercados de eCommerce pequeños también han quedado con pérdidas

El fraude en las reseñas es otro resultado inevitable, y el impacto a largo plazo es un sentido de desconfianza persistente por parte de tus compradores en línea. En lugar de bots, que son fáciles de detectar, la mayoría de las reseñas fraudulentas son resultado de la creación manual de cuentas falsas hecha posible cuando la incorporación carece de prácticas de verificación adecuadas.

Aprende más sobre la verificación de identidad aquí.

2. Los entornos de cumplimiento normativo están diseñados para multar

Aparte de la paranoia sobre la ley queriendo atraparte, los bancos globales pagaron asombrosas multas de $321 mil millones desde la crisis financiera en 2008 hasta 2017

Teniendo en cuenta que los grandes bancos tienen vastos recursos para lidiar con leyes de cumplimiento e implementar cambios rápidamente, esto significa que aquellos con recursos limitados como firmas fintech pequeñas son las más susceptibles a multas

Otras industrias donde se están implementando leyes de cumplimiento, como criptomonedas y servicios de movilidad, también son vulnerables a un entorno legal que cambia rápidamente y usa multas para hacer cumplir nuevas medidas legales.

3. La verificación de identidad previene abusos al “Derecho de Acceso” del GDPR

Para las empresas que operan dentro de la Unión Europea (UE) o que ofrecen servicios a sus ciudadanos, el Reglamento General de Protección de Datos de la UE fue una gran noticia. Las leyes fueron diseñadas para proteger a los consumidores contra el abuso de datos, multando a los infractores con fuertes sanciones de hasta €20 millones o el 4% de los ingresos anuales totales.

Mientras que la minimización de datos era uno de los principios detrás del GDPR, otro era darle a las personas el derecho a acceder a sus datos. El estudiante de la Universidad de Oxford James Pavur descubrió que las empresas estaban muy dispuestas a cumplir sin confirmar la identidad del destinatario. En un estudio realizado por Pavur, envió 150 solicitudes de GDPR bajo el nombre de su prometida, y estos fueron los resultados:

“Casi tres cuartas partes de las empresas respondieron a las solicitudes, y 83 indicaron que tenían datos asociados con su prometida. De esos, casi una cuarta parte proporcionó a Pavur los datos de su prometida después de recibir poco más que una dirección de correo electrónico y/o número de teléfono como verificación de identidad. El dieciséis por ciento aceptó documentación que podía ser fácilmente falsificada.”

A la luz de las graves y, para empresas pequeñas y medianas, devastadoras consecuencias de las violaciones de datos bajo el GDPR, un servicio de verificación de identidad puede prevenir lo que de otro modo sería un desastre de seguridad de datos.

El problema con la verificación de identidad interna

Lo que a menudo sucede es que las empresas esperan a que algo salga mal antes de tomar en serio la verificación de identidad. Ese algo puede ser cualquier cosa, desde clientes descontentos, costos operativos altísimos, o fraude.

Si ya estás verificando las identidades de tus clientes con un equipo interno y estás creciendo rápidamente, puede que quieras cambiar tu enfoque. En términos simples, verificar la documentación emitida por el gobierno es mucho más desafiante de lo que parece, y puede que no sea tan factible como piensas

1. Existen miles de identificaciones y cada una es única

El número de documentos de identificación que actualmente están en circulación asciende a miles. Según las Naciones Unidas, 195 países producen pasaportes, tarjetas de identificación, licencias de conducir y permisos de residencia. Cada uno de estos es único en términos de:

• Técnicas de fotoprotección
• Elementos RFID
• Características UV/IR
• Marcas de agua
• Hilo de seguridad

Sin mencionar el hecho de que cada país está constantemente eliminando y presentando nuevas versiones de estas identificaciones. Esto hace que sea casi imposible para equipos pequeños que, sin entrar en idiomas y alfabetos no latinos, están sobrecargados de información a la que deben estar atentos

2. Un equipo interno puede costarte tiempo, dinero y clientes

Para verificar identidades de manera efectiva, incluso sin la complejidad de un alcance global, idealmente necesitarías contratar un equipo dedicado. Manejar la verificación junto con otros roles como atención al cliente a menudo resulta en largas colas, clientes perdidos e ineficiencia operativa

Como resultado, necesitarías invertir una buena cantidad en un equipo a tiempo completo, sin mencionar capacitarlos y asegurarte de que estén al tanto de los cambios normativos. Por eso, a largo plazo, es más económico y más fácil subcontratar la verificación de identidad a profesionales.

Verificación de identificación que es fácil para tu presupuesto y equipo

Uno de los mayores inconvenientes de cambiar a un proveedor de verificación de identidad es el compromiso mínimo que conlleva el contrato. La mayoría de los proveedores no ofrecen una solución de verificación de identidad rápida y flexible, tanto en términos de costos como de implementación exigente.

Veriff Station fue creado para abordar la creciente demanda de servicios de verificación de identidad flexibles sin costos irreales y compromisos descabellados. Nuestra nueva plataforma de verificación es fácil de implementar en cualquier aplicación o sitio web, disponible en 23 idiomas y puede manejar más de 3,000 identificaciones de más de 190 países

Lo más importante es que viene con planes y precios flexibles diseñados para ajustarse a cualquier presupuesto.

Obtén 30 días de servicios de verificación gratis

Regístrate para una prueba gratuita de 30 días para probar Veriff Station, nuestra plataforma de verificación de autoservicio. Tu prueba gratuita, incluso para cualquier plan, incluye:

• 100 verificaciones gratis
• 14 días de soporte completo de integración
• Comentarios de usuarios en tiempo real
• Fáciles verificaciones de vivacidad
• Prevención total de fraude

¿Listo para optimizar tu proceso de verificación? Comienza tu prueba gratuita.