Cómo Veriff Ayuda a Proteger a los Negocios de Servicios Financieros

En medio de un sector financiero en constante cambio y grandes preguntas sobre el futuro de la banca en línea, fintech, criptomonedas y más, las instituciones financieras se están exponiendo a riesgos cada vez mayores de delitos financieros. Veriff está preparado para mantener a los actores malintencionados alejados y estas instituciones a salvo del fraude.

Problemas que Enfrenta el Sector Financiero

Las tasas de fraude están en aumento, y debido a la continua presencia de COVID-19, la banca en línea, fintech y el comercio electrónico seguirán en auge y crearán más oportunidades para que los estafadores perjudiquen a las empresas y a sus clientes. Según una encuesta de TransUnion, el 40% de los consumidores con una cuenta financiera dijeron que están utilizando más las plataformas digitales debido a COVID-19 

Además, los servicios financieros son lentos para adoptar nuevas tecnologías, dejándolos con menos opciones para resolver preocupaciones sobre el fraude. Sin embargo, de acuerdo con Global Banking and Finance Review, el 45% de las empresas de servicios financieros han invertido en tecnología de IA y aprendizaje automático en el último año. Este es un movimiento importante, ya que esta industria suele ser lenta para adoptar nuevas tecnologías, demostrando cuán valiosa es esta tecnología en este ámbito. La verificación de identidad impulsada por IA de Veriff es una integración fluida en los procesos de AML y KYC de cualquier institución financiera.

Resultados del Informe de Fraude de Identidad

Recientemente publicamos nuestro Informe de Fraude H1 2021, donde nos enfocamos en las tendencias de fraude en los espacios de fintech, movilidad y criptomonedas. Nuestros analistas encontraron que las tasas de fraude en fintech han aumentado, y minimizar el fraude por toma de control de cuentas es vital para proteger este espacio. Veriff proporciona soluciones integrales, incluyendo Face Match, que utiliza la autenticación biométrica y asegura cuentas fácilmente para las empresas y sus clientes.

Además, el informe señaló que, aunque la popularidad de las criptomonedas está en aumento, sus tasas de fraude también lo están. Entendemos la importancia de la verificación de identidad y de cumplir con los requisitos de cumplimiento, por lo que la solución de AML y KYC de Veriff ayuda a combatir los delitos financieros asegurando que los clientes son quienes dicen ser.

Cómo Mantener Felices a los Reguladores

Veriff puede ayudar a combatir el crimen financiero con nuestra solución integral de AML y KYC. El proceso de KYC es importante y necesario para la mayoría de los proveedores de servicios financieros y ayuda a estas empresas a evitar exponerse al fraude y al lavado de dinero. Se pierden miles de millones de dólares cada año cuando estos procesos son ineficientes o insuficientes. Entra Veriff. Con decisiones precisas y automatizadas, Veriff detiene a los actores malintencionados de explotar servicios financieros, empresas de criptomonedas y sectores de todo tipo.

Más allá de los procesos de verificación de identidad de Veriff, también protegemos a los proveedores de servicios financieros con controles de PEP y sanciones, revisiones de medios adversos y monitoreo continuo de posibles actores malintencionados para mantener a estas empresas y sus clientes a salvo. Esta cobertura se actualiza en tiempo real y crea más confianza en el proceso KYC de cualquier negocio. Además, nuestro proceso de revisión ayuda a evaluar la posible exposición al riesgo de AML. Esto muestra a los reguladores que tomas en serio los delitos financieros y el cumplimiento.

Con Quiénes Hemos Trabajado

En solo los últimos 6 meses, Veriff se ha unido a varias instituciones financieras para mantener a salvo a ellas y a sus clientes. En mayo, Modularbank — una plataforma bancaria central de nueva generación — agregó capacidades de verificación y KYC a su ecosistema, y HeyTrade — una plataforma de inversión completa — se asoció con nosotros para la verificación de identidad en su plataforma. En junio, comenzamos a trabajar con Monese — una aplicación de dinero móvil — para proporcionar servicios bancarios seguros en toda Europa. Estos son solo algunos de los negocios con los que trabajamos, y una muestra de los tipos de negocios en los que podemos integrarnos sin problemas.

Para obtener más información sobre cómo Veriff puede proteger a las fintechs y los servicios financieros en general, ¡únete a nosotros en Money 2020! Para más información y acceso al evento, dirígete aquí.