Por qué las criptomonedas están listas para la verificación de identidad

Bitcoin, Litecoin, Ethereum - solo tres de las aproximadamente 6,088 criptomonedas según CoinMarketCap en agosto de 2020, con una capitalización de mercado de US$337.28 mil millones. Pero, a medida que las criptomonedas crecen, junto con el uso de identidades digitales, también crece la necesidad de regulación y protección contra el fraude.

Posteriormente, discutimos los riesgos potenciales que deben ser mitigados para crear una relación deseable entre el individuo, las instituciones públicas y el sector privado, en un mundo donde la gestión de identidad soberana (también conocida como identidad descentralizada) se ha vuelto la norma. (frontiersin.org)

Retrocedamos hasta antes del auge de Bitcoin en diciembre de 2017, y el panorama para las criptomonedas era muy diferente. Asociadas con la darknet, el crimen y medios obtenidos ilegalmente, las criptomonedas (y especialmente Bitcoin) sufrieron daños a su reputación de los que han luchado por deshacerse, a pesar de la naturaleza segura del formato en sí

El auge trajo consigo un rayo de credibilidad; después de todo, el dinero habla. Las grandes empresas y las personas conocedoras de tecnología comenzaron a tomar el formato más en serio y muchos millonarios de Bitcoin fueron hechos, algunos literalmente de la noche a la mañana

¿Cuál es la atracción de las criptomonedas?

El sistema económico moderno está mostrando sus grietas, presionando bajo la carga de una economía reactiva que no permite una verdadera libertad financiera a gran escala. Las personas anhelan libertad en general y la buscan a través de la única forma que nuestra estructura social actual permite: sus saldos bancarios

Las criptomonedas ofrecen un atisbo de esperanza de que existe una solución al problema de que el dinero necesita ser distribuido para lograr la riqueza global general, en lugar de ser retirado del sistema a gran escala. Tener una forma independiente de intercambiar su dinero es el principal atractivo de las criptomonedas para muchas personas.

El verdadero avance en popularidad llegó cuando la Ciudad comenzó a mostrar interés. Con dinámicas de mercado similares a las de las acciones, como la posibilidad de operar en varios intercambios y el hecho de que los tokens están directamente vinculados a la oferta y la demanda, las criptomonedas presentaron una plétora de oportunidades para la especulación y la inversión. Aquí es donde se cumple el una vez amplio abismo entre criptomonedas y el sistema financiero tradicional, con potencial para grandes rendimientos de inversión para los comerciantes astutos.

La regulación moderada puede llevar al fraude

Hacer las cosas a medias nunca es una buena idea, pero en fintech también podría costarle caro. Tener un enfoque proactivo hacia la regulación de criptomonedas tiene grandes beneficios sobre el tipo de enfoque que se ve en el Reino Unido, donde los marcos legales existentes se están moldeando para acomodar a Bitcoin, Ethereum y Litecoin, entre otros.

Adaptar un sistema diseñado para moneda y mercados fuera de línea seguramente será inferior a las soluciones construidas desde cero, hechas a medida para la moneda digital y digitalmente nativa - en el sentido original. Sin embargo, aunque este no es el caso en este momento, servicios como Veriff pueden intervenir para proporcionar verificación de identidad y dirección de criptomonedas digitalmente seguras que llenarán el vacío y minimizarán el riesgo de fraude con altos volúmenes de registros de usuarios. La verificación de credenciales digitales es enormemente importante aquí

Las últimas actualizaciones sobre regulación

Las autoridades europeas están discutiendo actualmente una versión digital de criptomonedas del euro, liderando el camino en proyectos respaldados por el gobierno y, aparentemente, muy por delante del Reino Unido - dispuestas a dar la bienvenida a las criptomonedas siempre y cuando se adhieran a la legislación actual.

El enfoque británico se basa en gran medida en la legislación ya existente, una actitud casi laissez-faire que facilita la vida de las monedas, operadores e instituciones financieras, pero que puede dejar a las entidades y sus clientes peligrosamente vulnerables al fraude y el robo de identidad.

Mientras tanto, Europa está adoptando stablecoins, las criptomonedas que están diseñadas para fluctuar lo menos posible de cualquier valor dado. El capital, los derechos de los inversores y la supervisión estarán más estrictamente controlados, con los cambios afectando solo a las empresas que manejan más de 1 millón de euros (1.1 millones de dólares) al año. Respaldados por reservas de monedas fiduciarias en muchos casos, pueden comerciar sin problema con Bitcoin y otras altcoins, proporcionando un refugio seguro para fondos volátiles de inmediato.

Un enfoque de sandbox liderado por la Comisión Europea da orientación a los reguladores, permitiéndoles familiarizarse con la Tecnología de Ledger Distribuido (DLT) sin una autoridad dominante presionándolos, permitiéndoles espacio para explorar e innovar utilizando tecnología blockchain

La posición de los Estados Unidos se basa desde aproximadamente mayo de 2018, en que Bitcoin y otras altcoins no son consideradas moneda o dinero legal, sino mercancías como acciones que son gravables. La criptomoneda ganada se grava como ingreso, al igual que la propiedad. Pagar a contratistas independientes por bienes y servicios con criptomonedas debe ser reportado al IRS ya que serán responsables de pagar impuestos. Al igual que con acciones y bonos, las ganancias de capital sobre los saldos de criptomonedas son gravables dentro de los EE. UU.

Cómo la verificación de identidad y Veriff pueden ayudar

Los enfoques contrastantes hacia la legislación en todo el mundo dejan brechas que hacen que el sistema sea vulnerable. Depende de los proveedores de credenciales verificables, así como de los proveedores de protección contra el lavado de dinero y robo de identidad, llenar estas brechas. 'Conocer a su cliente' puede asegurar que el robo de identidad y el lavado de dinero sean minimizados y dar más control sobre cómo se gestionan las cuentas de los clientes

Veriff puede desempeñar un papel clave en la configuración segura de cualquier servicio o producto basado en criptomonedas con verificación de identidad cripto. Somos expertos en gestión de identidad digital y nuestra herramienta de verificación de usuarios de extremo a extremo brinda tranquilidad ante la posible anonimato de las criptomonedas, asegurándose de que los proveedores tengan una idea clara de quiénes son sus clientes, por edad, ubicación e identidad, en segundos. Los clientes vivirán una experiencia de incorporación sin complicaciones y tendrán la seguridad de que se están tomando las medidas adecuadas, lo que a su vez ayuda a las perspectivas de escalado de un proveedor.

El beneficio de doble filo de utilizar una solución de verificación de identidad de terceros como la nuestra no solo sirve para tapar las fugas en un desarticulado entramado de legislación global, sino que también asegura que los proveedores estén bien encaminados para cumplir con la KYC actual (vital para obtener y mantener su licencia) y la legislación sobre AML, así como estar preparados para futuros refuerzos que inevitablemente se endurecerán en torno a la identidad del cliente y usuario.