Construyendo confianza y accesibilidad con una prevención de fraude efectiva

¿Por qué la prevención de fraude, y por qué Veriff?

Munna combina las habilidades prácticas de un ingeniero de software con la capacidad de un analista para encontrar patrones en datos aparentemente dispares y el talento de un consultor para colaborar y encontrar soluciones efectivas.

“Trabajé para otro gigante tecnológico ayudándoles a averiguar cómo detener el fraude”, dice Munna. “Eso me llevó a los detalles de la prevención de fraude; cómo diferentes individuos cometen fraude de diferentes maneras, y cómo diferentes entidades perciben el fraude.”

El conjunto de habilidades y experiencia de Munna lo convirtió en el candidato perfecto para liderar nuestro equipo de producto de prevención de fraude. Mientras tanto, trabajar para Veriff le atrajo porque cumplía con tres criterios clave.

“¿Está la empresa creando un producto que yo quisiera usar, y conozco a alguien que lo utilizará? Y si me uno, ¿puedo mejorar ese producto?”

En el caso de Veriff, había casos de uso que reconoció de inmediato.

“La verificación de identidad (IDV) es este flujo sin interrupciones de conexión con un proveedor de servicio sin tener que salir de casa. Puedo imaginar a mi mamá utilizando esto para acceder a una cuenta bancaria, por ejemplo. De hecho, a veces utilizo los productos de nuestros clientes - ..los productos de los clientes - en realidad utilizo una de las organizaciones de clientes que incorporé para enviarle dinero a mi madre de manera regular."

Al mismo tiempo, quedó impresionado por la cultura laboral que encontró en Veriff durante el proceso de entrevista.

“Cuando realmente ves cómo las personas interactúan entre sí y sientes que disfrutan lo que hacen – quería ser parte de eso,” dice. “¿Quién no quiere anticipar venir a trabajar todos los días, verdad?”

Cómo el internet permite el fraude

Así como todos los aspectos de nuestras vidas se han trasladado cada vez más en línea, también lo han hecho los criminales. Desafortunadamente, el mundo de las transacciones en línea les ofrece la oportunidad de cometer fraude de manera rápida y a gran escala. Muchos fraudes tradicionales, como aquellos que involucran la suplantación de autoridad, a menudo son muy fáciles de llevar a cabo en línea. Al mismo tiempo, la tecnología es tan útil y atractiva para los criminales como lo es para el resto de nosotros.

“Estoy bastante seguro de que has utilizado algunos filtros de Snapchat,” comenta Munna, “pero hay algunos usos no muy agradables de esas técnicas de manipulación digital fácilmente disponibles, ya sea manipulación facial, de video, audio, etcétera.”

“Hemos visto a diferentes estafadores de redes muy coordinadas usando software fácilmente disponible y plataformas de código abierto para causar estragos en algunos de nuestros clientes. Debido a nuestra capacidad para ver el panorama más amplio, podemos atraparlos, pero esto está aumentando de manera bastante continua.”

Sin embargo, aunque su papel significa que entra en contacto con muchos de los aspectos negativos de la vida en línea, Munna todavía ve el mundo digital como una fuerza importante para el bien.

“Muchas personas muy talentosas lo están usando para mejorar la sociedad, pero lamentablemente siempre habrá ese pequeño grupo de individuos que toman lo mejor y lo utilizan para el peor uso posible.”

Protegiendo a los vulnerables mientras se asegura la accesibilidad

Munna ve a Veriff como un actor importante en la protección de los usuarios más vulnerables, como los ancianos.

“La tecnología ha evolucionado tan rápido que algunas personas tienen dificultades para mantenerse al día con ella, confían más en el proceso de lo que deberían”, comenta. Aquí es donde entra su equipo de prevención de fraude.

“Es nuestro trabajo asegurarnos de que la confianza sea validada por nosotros, porque queremos construir confianza, pero queremos asegurarnos de que sea el tipo correcto de confianza para el propósito correcto.”

Las soluciones y enfoques de fraude del equipo evolucionan para hacer frente a nuevas amenazas, apoyando a las empresas a medida que crecen y se exponen a nuevos riesgos.

“Hay un sentido de que aportamos el conocimiento de todo lo que hemos visto, y por ‘nosotros’ me refiero a que todo el equipo aporta su investigación, su propia idea de lo que está sucediendo y cómo está sucediendo.”

Como explica Munna, el equipo trabaja de manera colaborativa con las organizaciones clientes de Veriff, haciendo las preguntas adecuadas para comprender su arquitectura existente y las contramedidas.

“¿Cómo están lidiando con el fraude, cuáles son los controles que tienen en su lugar? Para que no repitamos los mismos controles, implementamos verificaciones que ayudan y complementan los suyos.”

Al mismo tiempo, cree que la prevención efectiva del fraude necesita estar equilibrada con la accesibilidad. En última instancia, el objetivo es facilitar las cosas para los clientes genuinos que intentan acceder a un servicio mientras los estafadores permanezcan fuera, sin importar cuán duro lo intenten.