En el comercio y corretajes, la verificación de identidad ayuda a vencer a los estafadores

El fraude es un peligro significativo en el dominio del comercio y corretaje, dado el volumen de transacciones y los niveles de finanzas involucradas. Esto podría hacer que tu servicio sea un objetivo para criminales que desean ocultar sus ganancias ilícitas, aquellos que desean robar a clientes honestos e incluso elementos involucrados en el financiamiento del terrorismo.

Para abordar tales peligros, las firmas de comercio y corretaje deben cumplir con una amplia gama de legislaciones en todo el mundo; incumplir puede tener serias consecuencias legales, perjudicando tu negocio en varios niveles.

Los reguladores globales han centrado su atención durante mucho tiempo en el peligro de tales crímenes en los espacios de comercio y corretaje, así como en otras industrias financieras. En EE. UU., por ejemplo, los corredores deben lidiar con la Ley de Secreto Bancario: el marco básico para las obligaciones de PLD impuestas a las instituciones financieras, y la Ley Patriota de EE. UU., que fue adoptada después de los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001.

Existen varias otras demandas a considerar solo en EE. UU. En la UE, las firmas de comercio y corretaje deben operar con una licencia de firmas de inversión y cumplir con la quinta directiva de PLD (AMLD5).

Es un campo complejo, con diversas demandas en torno a PLD, conocer a tu cliente (KYC), personas políticamente expuestas (PEPs) y verificaciones de sanciones. Y una solución única simplemente no es suficiente. Las soluciones contra el fraude y PLD deben evolucionar y adaptarse constantemente, protegiendo el negocio a medida que se despliegan nuevas metodologías criminales.

¿Cómo puede ayudar la verificación de identidad? En Veriff, proporcionamos soluciones de verificación de identidad impulsadas por inteligencia artificial para combatir el fraude de identidad y asegurar el cumplimiento de KYC, mientras se satisfacen las demandas en torno a sanciones y PEPs. La tecnología es segura y fácil de usar, proporcionando retroalimentación en tiempo real basada en una extensa base de datos de documentos de identidad de todo el mundo.

Estas soluciones son de alcance global, construidas sobre una base de datos de más de 12,000 identificaciones emitidas por el gobierno de más de 230 países y territorios. Al usar IA, aprendizaje automático y biometría, extraemos rápidamente datos de una identificación y los comparamos con una selfie en vivo, asegurando que una persona sea exactamente quien dice ser.

Esta tecnología conduce a una tasa de automatización de verificación del 98%, permitiendo que clientes genuinos y honestos pasen por el proceso muy rápidamente. Si hay algún problema, ofrecemos retroalimentación en tiempo real y herramientas como la Captura de Imagen Asistida (AIC) para guiarlos. Todo esto significa que la gran mayoría de los usuarios – el 95% - lo logra en el primer intento.

Esencialmente, el objetivo es combinar la seguridad en las PLD y los esfuerzos contra el fraude con la conveniencia para el usuario. Al mejorar su experiencia, aumentar la precisión y garantizar los niveles más altos de seguridad, puedes incrementar las conversiones de clientes en un 30% y realizar los beneficios comerciales de la verificación de identidad de vanguardia.